Como investir em ETFs americanas
Como investir em ETFs americanas
Investir em ETFs é a maneira mais simples e rápida de diversificar sua carteira de investimentos nos Estados Unidos
Investir em Fundos de Índice Negociados em Bolsa, ou ETFs (Exchange Traded-Funds), é a maneira mais fácil, simples e rápida de investir. E pode ser aplicado por investidores iniciantes e avançados.
As ETFs são bastante simples de entender e podem gerar retornos impressionantes sem muitos custos ou esforço. Aqui está o que você precisa saber sobre os ETFs, como eles funcionam e como comprá-los.
1. O que é um ETF?
É um fundo negociado em bolsa, que permite que investidores comprem muitas ativos de uma só vez.
Os investidores compram cotas de ETFs e o dinheiro é utilizado para investir de acordo com um objetivo específico do Fundo.
Por exemplo, se você comprar um ETF do S&P 500, seu dinheiro será investido nas 500 empresas que compõem esse índice. mas através de ETFs você pode também investir em Títulos do Tesouro Americano, Ouro, Dólar, Reits e até mesmo Bitcoin.
2. ETFs Vs Fundos de Investimento (Mutual Funds)
A principal diferença entre ETFs e fundos mútuos é como eles são comprados e vendidos.
Fundos de Investimento têm preço fixo e as transações não são instantâneas, enquanto ETFs são negociados como ações em bolsas de valores.
ETFs permitem a autonomia do investidor para comprar quantas cotas desejar e seus preços flutuam ao longo do dia de negociação.
Uma grande diferença é a Taxa de Administração da ETFs e dos Fundos de Investimento, sendo as taxas das ETFs em regra geral muito menores que astaxas maioria dos Fundos de Investimento.
3. ETFs passivas vs ETFs ativas
Existem dois tipos básicos de ETFs.
As ETFs passivas (também conhecidos como fundos de índice) simplesmente acompanham um índice de ações, como o S&P 500.
As ETFs ativas contratam gestores de carteira para investir seu dinheiro. A principal ideia é que as ETFs passivos buscam igualar o desempenho de um índice, enquanto as ETFs ativos buscam superar o desempenho de um índice.
4. Quais os Custos ao Investir em ETFs
As ETFs americanas cobram taxas de administração pela gestora do produto e variam conforme o fundo.
As taxas dos ETFs são custos operacionais do fundo que são repassados aos acionistas do ETF. Essas taxas são deduzidas dos ativos do fundo e, portanto, não são pagas diretamente pelos investidores. A principal taxa de um ETF é a taxa de despesa, que cobre os custos de gestão, administração e marketing do fundo. A taxa de despesa é expressa como uma porcentagem do valor patrimonial líquido (VPL) do ETF, calculada ao longo de um ano.
Por exemplo, se um ETF tem uma taxa de despesa de 0,5%, significa que para cada $100 investidos no fundo, $0,50 são deduzidos anualmente do VPL.
A taxa de despesa reduz o retorno que os investidores recebem do ETF. Se o ETF retorna 10% e tem uma taxa de despesa de 0,5%, o retorno líquido para os investidores é de 9,5%.
Os percentuais médios dessas taxas são entre 0,20% e 0,80%/ano.
Além disso, os investidores brasileiros também devem pagar impostos sobre os ganhos de capital e os dividendos recebidos nos Estados Unidos.
Os tributos sobre ganho de capital variam de 15% a 22.5% e 30% sobre dividendos (recolhidos na fonte).
4. ETFs Americanas Pagam Dividendos?
A resposta é: sim, muitos ETFs pagam dividendos aos investidores.
No entanto, nem todos os ETFs distribuem dividendos, pois alguns podem optar por reinvestir os lucros ou adotar outras estratégias de distribuição de renda.
4.1 Como os ETFs Pagam Dividendos?
As ETFs que pagam dividendos geralmente possuem ações de empresas que também pagam dividendos. Quando essas empresas distribuem dividendos aos acionistas, as ETFs coletam esses pagamentos e os repassam aos investidores proporcionais às suas participações no fundo.
Em média, as ETFs pagam dividendos trimestralmente. É importante observar que nem todos as ETFs pagam dividendos regularmente.
Algumas ETFs podem ter uma política de distribuição de dividendos mais agressiva, enquanto outras podem optar por reter os lucros para fins de crescimento e reinvestimento.
Muitas ETFs oferecem a opção de reinvestir os dividendos automaticamente por meio de um programa de reinvestimento de dividendos (DRIP).
Isso permite que os investidores aumentem sua participação no ETF sem a necessidade de realizar uma nova compra.
Você pode encontrar as ETFs que pagam dividendos pesquisando nas corretoras ou plataformas de investimento.
5. Quanto dinheiro você precisa para investir em ETFs?
As ETFs não têm requisitos mínimos de investimento - pelo menos não no mesmo sentido dos Fundos de Investimento.
No entanto, as ETFs são negociados com base no valor por ação, então, a menos que sua corretora ofereça a possibilidade de comprar ações fracionadas, você precisará ter pelo menos o valor atual de uma ação para começar.
Você pode utilizar sites como o TradingView ou o Investing.com para verificar o preço atual das ETFS.
Por exemplo, esse clicando no botão abaixo você verá os dados atuais da ETF SPY que segue o índice S&P 500.
6. Quais as Vantagens de Investir em ETFs Americanas
As ETFs possuem várias vantagens em comparação com outros veículos de investimento. Aqui estão algumas das principais vantagens:
Diversificação: As ETFs permitem que os investidores tenham exposição a uma ampla variedade de ativos em uma única transação, o que ajuda a reduzir o risco concentrado em uma única ação.
Liquidez: Como as ETFs são negociados em bolsas de valores, eles podem ser comprados e vendidos a qualquer momento durante o horário de funcionamento do mercado, proporcionando alta liquidez aos investidores.
Baixas Taxas: As ETFs geralmente têm taxas de administração mais baixas em comparação com outros veículos de investimento, como fundos de investimento, o que permite que os investidores mantenham uma maior parcela dos retornos.
Transparência: As ETFs divulgam regularmente sua composição, permitindo que os investidores acompanhem os ativos subjacentes e façam escolhas informadas.
7. Como investir em ETFs
Passo 1: Abrir uma conta em uma corretora
Você precisará de uma conta em uma corretora antes de poder comprar ou vender ETFs.
A maioria das corretoras online agora oferece negociações de ações e ETFs sem comissão, então o custo não é um fator importante.
A melhor opção é comparar as características e plataformas de cada corretora.
No Brasil, você precisará encontrar uma corretora que ofereça acesso ao mercado internacional e ao investimento em índices estrangeiros, como o S&P 500.
Certifique-se de escolher uma corretora confiável e regulamentada.
Verifique se a corretora possui uma plataforma de negociação amigável, suporte ao cliente eficiente e taxas competitivas. Algumas corretoras populares no Brasil incluem Avenue Securities, Interactive Brokers e Banco Inter.
Depois de escolher uma corretora, você precisará abrir uma conta. O processo geralmente envolve fornecer informações pessoais, como nome, endereço, data de nascimento e número de identificação. Além disso, você pode precisar enviar documentos para verificação, como cópias do RG, CPF e comprovante de residência. Certifique-se de fornecer informações precisas e completas durante o processo de abertura de conta.
Passo 2: Transfira Fundos para a Sua Conta de Investimento
Após a abertura da conta, será necessário transferir fundos para a sua conta de investimento. Verifique com a corretora os métodos disponíveis para transferência de dinheiro. Geralmente, você poderá optar por transferência bancária, depósito em dinheiro ou até mesmo Pix, dependendo da corretora. Certifique-se de compreender as taxas e os prazos de processamento associados a cada método de transferência.
Passo 3: Monte deu Portfólio de ETFs
Você pode investir em fundos de índice (ETFs) que replicam Títulos do Tesouro Americano, Ouro, Dólar, Índices de Ações como o S&P 500, Reits e até mesmo Bitcoin. Esses ETFs são negociados na bolsa de valores e podem ser adquiridos por meio da sua corretora.
Não é necessário ser um investidor qualificado para investir no S&P 500 por meio de fundos de índice. As ETFs são acessíveis a investidores individuais e geralmente possuem requisitos mínimos de investimento baixos.
E é no Passo 3 que nós podemos te ajudar, a escolha de onde investir seu dinheiro pode ser desafiadora, mas com base nas diretrizes discutidas, você estará melhor preparado para decidir.
Dentro da nossa sistemática, optamos pelo investimento através de ETFs.
Dessa forma, associando uma gestão radical de riscos, entendemos que o investidor consegue manter um Portfólio Dinâmico, diversificado na medida correta para quando ganhar, ganhar muito, e quando perder, perder pouco.
“A diversificação dinâmica de capital permite que o Investidor aproveite os Ciclos Positivos de Mercado com Risco Controlado.
Essa forma de diversificação permite uma maior previsibilidade de resultados e retornos consistentes ao longo dos anos, com riscos reduzidos.
Os portfólios tradicionais oferecem alocação constante a um universo de Ativos.
No entanto, os retornos desses investimentos podem ser variáveis em condições diversas de mercado. Os vencedores “carregam” os perdedores.
A diversificação dinâmica permite retornos mais estáveis, pois a alocação dos Ativos é determinada pelo ciclo do mercado e sua volatilidade histórica.”
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