Silicon Valley Bank é o novo Lehman?

Se o Banco quebrar, será a segunda maior quebra de banco da história dos EUA e a maior desde 2008

O Silicon Valley Bank está com sérios problemas financeiros, tendo vendido sua carteira de títulos de dívida de US$21 bilhões para aumentar a liquidez.

A venda resultou em uma perda de US$1,8 bilhões, o que é maior que o lucro líquido da empresa em 2021.

A fim de cobrir as perdas, o SIVB 0.00%↑ planeja vender $2,3 bilhões em Ações, mas isso pode diluir as participações dos acionistas existentes.

O preço das Ações do SVB caiu 63% até a manhã dessa sexta-feira, principalmente porque a liquidez do banco é vista como preocupante.

Como está a liquidez do banco? Segundo relatório da empresa, eles têm US$ 180 bilhões em liquidez disponível para cobrir US$ 169 bilhões em depósitos.

A Moody's cortou a classificação de crédito do banco e rebaixou sua perspectiva de crédito para negativa.

O banco enfrenta problemas em relação à taxa de juros, tendo posicionado sua carteira de títulos de dívida mal antes do aumento das taxas de juros.

A carteira de títulos de US$ 21 bilhões da empresa tinha um rendimento de 1,79% e uma duração de 3,6 anos. Compare isso com o rendimento atual do Tesouro de 3 anos de 4,71%.

O mercado de tecnologia, que é a área de especialização do banco, está em queda, o que significa menos depósitos.

O SVB é o 15º maior banco dos Estados Unidos em termos de ativos, com muitos outros bancos enfrentando situações semelhantes.

Essa não é uma situação isolada, os balanços bancários estão se deteriorando, as perdas não realizadas agora está em US$ 620 bilhões, um ano atrás era US$ 8 bilhões.

VISÃO WALL STREET INSIDER

Nosso Algoritmo sinalizou ENCERRAMENTO DA POSIÇÃO em Fev/22, quando o Ativo entrou em FASE 6 do Ciclo de Preços.

Essa foi uma posição hipotética, pois não montamos posições em Ativos diretamente, nosso Portfólio é montado com ETFs, no caso nossa posição é realizada através da ETF que acompanha o Setor Financeiro, cuja posição em SIVB é de Apenas 0.41% da sua carteira, e apesar da queda de 5.68%, ainda permanece com posição ativa no Portfólio até o final do mês pelo menos.

As posições do Portfólio Alfa Wall Street estão disponíveis para os Membros do Wall Street Insider Report por US$ 0.33 por dia.